Per una Piccola Impresa, avere un Responsabile Finanze e Gestione è un lusso o una necessità? (parte 1)

Per una Piccola Impresa, avere un Responsabile Finanze e Gestione è un lusso o una necessità? (parte 1)

Il modello di collaborazione CFO-as-a-Service (Responsabile Finanze come servizio esterno)

Per una Piccola Impresa assumere un Responsabile Finanze e Gestione, anche solo a tempo parziale, sarebbe un costo difficile da sopportare. Tuttavia, la sempre maggiore complessità della gestione aziendale e la crescente concorrenza obbligano anche il piccolo imprenditore ad avere regolarmente a disposizione le competenze di tale figura professionale. 

La soluzione per una Piccola Impresa allora consiste nell’affidarsi a uno specialista esterno che aiuti l’imprenditore nei compiti di gestione finanziaria e aziendale, fornendo dati aggiornati per le decisioni, formulando le domande giuste e cercando insieme le soluzioni più promettenti e tutto questo a costi accettabili (niente lussi!). In una formulazione “moderna” definiremmo questo modello di collaborazione come CFO-as-a-Service (Responsabile Finanze come servizio esterno).

 Vantaggi del CFO-as-a-Service (Responsabile Finanze come servizio esterno) 

• Obiettività: nella valutazione dei dati aziendali, uno specialista esterno è imparziale e non sottostà ad alcun pregiudizio.
• Competenza: uno specialista esterno conosce la lingua del mondo finanziario. Soprattutto, sa quali fatti (cifre, argomenti e prospettive) devono essere forniti per parlare con banche e partner commerciali su un piano di parità.
• Sgravio per l’imprenditore: uno specialista esterno in gestione aziendale e finanziaria sgrava l’imprenditore da queste incombenze necessarie. Imprenditore che può concentrarsi sulla clientela, sull’acquisizione, sui prodotti o servizi offerti e sul proprio personale. Già ora molte PMI esternalizzano parzialmente o completamente i compiti di gestione contabile a un fiduciario, che esegue le registrazioni contabili e le dichiarazioni per l’IVA e l’AVS e prepara i rendiconti finanziari annuali secondo gli standard legali, aiutando anche a risolvere le questioni di tassazione.
• Contabilità aziendale / analitica: la gestione contabile “standard” offerta da molti fiduciari tradizionali però non risponde all’esigenza di ogni imprenditore di essere in grado di capire in modo continuo se finanziariamente sta facendo le scelte giuste grazie a informazioni aggiornate e disponibili in modo facilmente leggibile. Questo è possibile solo avendo un metodo di calcolo della contabilità analitica aggiornato mensilmente e non solo di contabilità finanziaria. Attendere i bilanci semestrali o, peggio, annuali per accorgersi di errori di gestione può portare un’azienda sul filo di un rischio insostenibile.
• Costi contenuti e variabili della gestione finanziaria: i costi del servizio sono adattati alla complessità e grandezza dell’azienda e a quanto l’imprenditore decide di affidare in esterno. In ogni caso, per una Piccola Impresa di 5/15 persone l’ordine di grandezza del servizio standard di CFO-as-a-Service non può andare oltre a qualche centinaio di franchi mensili.

Il servizio CFO-as-a-Service (Responsabile Finanze come servizio esterno) deve offrire costantemente risposte concrete al piccolo imprenditore:

• Come faccio a sapere mensilmente se siamo finanziariamente sulla buona strada?
• Come posso evitare e, nel caso non fosse sempre possibile, arginare problemi di mancanza di liquidità?
• Di quale fatturato minimo ho bisogno al mese per raggiungere il pareggio e iniziare a guadagnare veramente?
• A quale prezzo e tariffa oraria posso accettare un ordine da un cliente?
• I costi del personale sono ottimali? Come calcolo la nostra produttività e come ottimizzo i costi del personale? Come posso aumentare la produttività o ridurre i costi del personale?
• Come posso convincere la mia banca a concedermi il credito di cui ho bisogno?
• Il mio credito è sufficiente per sopravvivere ad una crisi temporanea?

La domanda più importante: a che punto siamo?

Un imprenditore di qualunque taglia ha bisogno di sapere mensilmente – e non solo una o due volte l’anno – come sta andando finanziariamente la sua azienda. Darsi delle risposte come “Sono soddisfatto” o “potrebbe andare meglio” è inutile e pericoloso perché l’impressione spesso non corrisponde alla realtà. Molti piccoli imprenditori lavorano come pazzi giusto per far girare soldi dai clienti ai fornitori e ai collaboratori senza beneficiare di un effettivo guadagno.

La chiave per avere una risposta a questa e alle altre domande, quindi, rimane: CFO-as-a-Service (Responsabile Finanze come servizio esterno). Servizio che può offrire i seguenti compiti a prezzi ragionevoli e controllabili dall’imprenditore stesso.

CFO-as-a Service / Servizi di base:

• Pianificazione finanziaria e gestione della liquidità
• Budgeting e controllo mensile – confronti preventivi/consuntivi
• Determinazione del margine di contribuzione e analisi dei costi variabili e fissi
• Analisi ABC (contabilità analitica) di clienti, prodotti e servizi
• Fatturato minimo mensile e punto di pareggio
• Determinazione di limiti di prezzo inferiori per prodotto, servizio o offerta
• Massimizzazione del profitto, analisi dell’utilizzo, ottimizzazione dei processi
• Determinazione delle opportunità di risparmio, analisi e catalogo delle misure
• Ottimizzazione della produttività e della redditività
• Determinazione della corretta tariffa oraria in produzione

CFO-as-a Service / Servizi estesi:

• Coaching, consulenza proattiva per le PMI
• Supporto alle PMI in difficoltà, in situazioni di turnaround e ristrutturazione
• Determinare l’affidabilità creditizia, una PMI ha bisogno di un prestito e quanto dovrebbe essere alto
• Rimborso del credito Covid: determinazione dei fondi propri accumulati e calcolo del deflusso di liquidità per il rimborso
• Garanzia di qualità: grazie al punto di vista esterno, il Reporting di base mensile può essere utilizzato come strumento di protezione del credito

e infine per attuare CFO-as-a-Service è necessario disporre di un metodo riconosciuto e strutturato: Basic>>Leadership.

Volete saperne di più? Contattateci direttamente al 091 840 92 50, oppure scrivete a  info@afgpartners.ch